Что надо делать в России для предотвращения роста криптопреступлений

Росфинмониторинг разработал цифровой сервис, который позволит отслеживать преступные транзакции в криптовалюте, заявил в феврале 2021 года глава ведомства Юрий Чиханчин на встрече с президентом России Владимиром Путиным. «Наркодельцы активно используют электронные системы платежей и криптовалюту. Мы совместно с правоохранительными органами и Академией наук в первую очередь разработали цифровой сервис, который позволяет нам анализировать криптотранзакции. Это даст нам возможность отслеживать эти транзакции в криптовалюте».

Глава Росфинмониторинга рассказал, что данный механизм называется «прозрачный блокчейн». «Это как раз механизм, который позволит нам увидеть все движения с криптовалютой…»

Создание такого сервиса развивает рекомендации FATF 2020 года для финансовых регуляторов о создании профилей криптовалютных пользователей для выявления преступной деятельности.

Естественно, только созданием сервиса в финразведке проблему не решить. Необходимы комплексные, скоординированные усилия всех правоохранительных органов, спецслужб и финансовых организаций по профилактике и борьбе с криптопреступностью.

Остро стоит вопрос о кадрах. Важно в короткие сроки подготовить достаточное число специалистов. Пока борьбе с этим новым видом преступности нигде предметно не учат.

Следует максимально активно использовать международную законодательную и организационную практику.

Так, с января 2021 года в Германии вступило в силу дополнение к четвертой директиве Евросоюза о борьбе с отмыванием денег. Его называют «законом о противодействии легализации криминальных доходов через криптовалюту». Целесообразно изучить, насколько полезны положения этого документа для российской правоприменительной практики. Нельзя откладывать создание специализированных подразделений в правоохранительных органах по борьбе с преступлениями в сфере криптовалют. В Южной Корее, например, подобное подразделение действует с 2019 года.

Ясно одно. Откладывать решение этих проблем нельзя.

4.4. NFT: экзотический цифровой актив или инструмент криминальных сделок?

Цифровая революция опять преподносит сюрпризы. Среди цифровых активов стали быстро популярными так называемые «невзаимозаменяемые токены» или NFT (токен – это некий аналог ценных бумаг в цифровом виде, или распределенная база данных, которая содержит информацию обо всех транзакциях, проведенных участниками системы – прим. авторов).

Летом 2021 года в интернете и печатных СМИ появились сообщения о том, что Государственный Эрмитаж объявил о начале продаж собственных NFT на Binance. (Binance – лидер рынка бирж криптовалют – прим. авторов). Коллекция, которую представил музей, создали на основе изображений, хранящихся в учреждении. В серию вошли цифровые воспроизведения «Мадонны Литта» Леонардо да Винчи, «Юдифи» Джорджоне, «Куста сирени» Винсента Ван Гога и другие.

Стартовая стоимость каждого токена – $10 000 в стейблкоине BUSD. Деньги, которые были выручены от продажи, поступили в Эрмитаж. Принять участие в аукционе смогли все пользователи Binance. Общий объем вырученных средств по результатам продаж составил около $450 000. Самым дорогим лотом оказалась NFT на картину Да Винчи «Мадонна Литта», которая была продана за $150 000.

NFT продаются как экзотические голландские тюльпаны XVII века – некоторые за миллионы долларов. Сразу после появления NFT пошел резкий рост еженедельных их продаж в интернете. Было побито несколько рекордов, и многие люди пристально смотрят на них, задаваясь вопросом, какова будет их стоимость в будущем.

Но стоят ли NFT этих денег или шумихи? Некоторые эксперты говорят, что они – пузырь, готовый лопнуть. Другие считают, что NFT здесь для того, чтобы остаться, и что они навсегда изменят инвестирование. Но возникают и другие вопросы: а не стоит ли за новыми токенами криминальная составляющая; и как их могут использовать в преступных целях?

Что такое NFT?

Начнём с определения в Википедии. NFT (non-fungibletoken) «представляет собой сертификат уникальности цифрового объекта – цифровой криптографический сертификат, который подтверждает право на владение цифровым активом (цифровым артефактом, файлом). NFT не препятствует копированию цифрового артефакта, он только закрепляет право владения оригинальным экземпляром цифрового артефакта».

NFT – это часть блокчейна (blockchain) или цифровой актив, представляющий объекты реального мира, такие как искусство, музыка, игровые предметы и видео. Они покупаются и продаются онлайн, часто с использованием криптовалют, и, как правило, построены с использованием того же программирования, что и криптовалюта, например, Биткойн или Эфириум. Хотя они существуют с 2014 года, NFT сейчас резко набирают известность, потому что они становятся все более популярным способом покупки и продажи цифровых произведений искусства. С ноября 2017 года на NFT в мире были потрачены ошеломляющие $174 млн.

NFT, как правило, являются единственными в своем роде или, по крайней мере, одними из очень ограниченного тиража и имеют уникальные идентификационные коды.

«По сути, NFT создают цифровой дефицит», – считает Арри Ю, председатель Вашингтонской ассоциации технологической индустрии Cascadia Blockchain Council и управляющий директор Yellow Umbrella Ventures.

NFT резко контрастирует с большинством цифровых творений, которые можно скачать из интернета, и предложений, число которых почти всегда бесконечно. Гипотетически прекращение предложения должно повысить стоимость данного актива, если предположить, что он пользуется спросом.

Но многие NFT, по крайней мере, в первое время, были цифровыми творениями, которые уже существуют в той или иной форме в других местах. Например, в качестве NFT выступали культовые видеоклипы из игр NBA или защищенные версии цифрового искусства, которые уже появились в Instagram. Известный цифровой художник Майк Винклеманн, более известный как «Бипл», создал композицию из 5000 ежедневных рисунков, чтобы создать, возможно, самую известную на данный момент NFT «Каждый день: первые 5000 дней», которая была продана на аукционе Christie’s за рекордные $69,3 млн.

Любимый мем Илона Маска Doge с собакой сиба-ину по кличке Кабосу продали за $4 млн в качестве NFT. При этом покупатель, компания Pleasr DAO, поделила токен на части и предлагает всем желающим стать совладельцем мема всего за $1. Мем Doge стал легендарным в интернете, в честь него названа мемная криптовалюта Dogecoin.

В 2021 году компания Las Vegas Mob Experience, которой принадлежит самая большая коллекция подлинных артефактов организованной преступности, памятных вещей, фотографий и видео из когда-либо собранных, сменив название на The Mob Experience, выставила избранные предметы Signature из своей обширной коллекции на продажу через OpenSea в качестве NFT.

Первоначальный выпуск восьми самых ценных артефактов из серии NFT компании The Mob Experience включал в себя, например, единственный образец пистолета, принадлежащего Багси Сигелу (Bugsy Siegal); единственный образец 3-страничного письма, написанного Аль Капоне своему сыну; пиджак, галстук, рубашку и шляпу Мейера Лански в комплекте; пиджак с узором «гусиные лапки» и т. п.

Ценность NFT полностью основана на том, что кто-то другой готов заплатить за нее. Поэтому спрос будет определять цену, а не фундаментальные, технические или экономические показатели, которые, как правило, влияют на цены акций и, по крайней мере, в целом формируют основу спроса инвесторов. Это означает, что NFT может быть перепродан за