Невзаимозаменяемые токены (NFT) позволяют покупать и продавать определенные отдельные предметы в блокчейне. NFT – это, по сути, цифровые дорогостоящие товары, которые используют блокчейн для записи своего права собственности. Подобно эфириуму или биткойну, NFT являются средством сбережения, но, в отличие от первых, эти цифровые товары могут иметь высокую стоимость.

Еще один популярный метод анонимизации, используемый для сокрытия криминальной прибыли, – это направление ее на платформы для азартных игр с криптовалютой.

Возможности и угрозы

Псевдоанонимность и децентрализация создают благоприятную среду для преступников. Важно подчеркнуть, что большинство криптовалют не являются анонимными. Каждая отдельная транзакция регистрируется в блокчейне, который представляет собой реестр всех транзакций, распространяемых среди всех пользователей в своей сети. Большинство блокчейнов общедоступны, что позволяет отслеживать транзакции. Тем не менее, ряд услуг и методов может повысить анонимность и затруднить расследование правоохранительных органов. Анонимные криптовалюты также могут скрывать части своего блокчейна. Децентрализация этой финансовой системы предоставляет дополнительные возможности, поскольку она позволяет обойти контрольную роль традиционного центрального органа, а также географические ограничения. Это не только обеспечивает чрезвычайно быстрые международные транзакции, но также дает возможность использовать нормативные пробелы между юрисдикциями.

Тем не менее, преступное использование криптовалют влечет за собой ряд рисков. В отличие от многих фиатных денег, криптовалюты подвержены высокой волатильности. Преступные сети неохотно конвертируют средства в непредсказуемые криптовалюты, в отличие от стабильных потоков фиатных денег.

Криптокошельки подвержены краже путем взлома. Кража криптовалюты может осуществляться различными способами. В некоторых случаях хакеры воспользовались уязвимостями в бухгалтерских книгах и похищали монеты на сотни миллионов евро.

Преступное использование криптовалют

Криптовалюты были приняты как часть схем отмывания денег и, в частности, связаны с некоторыми видами преступлений, включая мошенничество и незаконный оборот наркотиков. Они также широко используются в качестве средства оплаты незаконных товаров и услуг, предлагаемых онлайн и офлайн.

Отмывание денег является основным преступным деянием, связанным с незаконным использованием криптовалют. Другая преступная деятельность, свидетельствующая об интенсивном использовании криптовалют, связана с использованием криптовалют в качестве способа оплаты незаконных товаров и услуг, мошенническими инвестициями в криптовалюту и киберпреступностью. Во всех случаях преступники хотят скрыть источники незаконных активов с помощью криптовалют.

Криптовалюты также являются предпочтительным средством оплаты преступных товаров и услуг, таких как наркотики или материалы о сексуальном насилии над детьми (CSAM), приобретенных в Интернете. Это относится, в частности, к транзакциям на торговых площадках даркнета, где они являются основным средством платежа. Различные типы вредоносных программ нацелены на кражу криптовалюты, а также на добычу монет в сети с использованием компьютеров неосведомленных жертв. В схемах вымогательства, осуществляемых киберпреступниками, широко используются криптовалюты. Цифровые услуги и инфраструктура, используемые в преступных целях, такие как серверы, виртуальные частные сети (VPN) и услуги хостинга, в основном оплачиваются в криптовалюте.

В настоящее время практически все виды преступных доходов отмываются с использованием криптовалют. Эти действия варьируются от отмывания доходов, уже находящихся в цифровой форме, таких как, например, выплата выкупа, до преобразования огромных сумм наличных денег в виртуальные активы. Примеры использования криптовалюты в схемах отмывания денег включают покупку криптовалют преступными сетями с использованием незаконных доходов и использование криптовалют для перевода средств.

Использование криптовалют в схемах отмывания денег растет, и многие преступные сети полагаются на криптовалюты в качестве платежного средства особенно во время пандемии Covid-19.

Сети по отмыванию денег, специализирующиеся на крупномасштабном отмывании денег как услуге, признали криптовалюты и предлагают свои услуги другим преступным субъектам. Эти сети уже могут полагаться на устоявшуюся инфраструктуру, такую как многочисленные банковские счета, а также на глубокие знания банковской системы и использование FinTech. Сети по отмыванию денег предоставляют свои услуги другим преступным сетям, которые могут включать приобретение или торговлю криптовалютами, легализацию преступных активов и обналичивание средств со счетов преступников. В конечном счете профессиональные сети по отмыванию денег позволяют действовать другим преступным сетям. Торговые площадки в даркнете рекламируют поставщиков услуг криптовалюты по отмыванию денег. Они также предлагают информацию о том, как преступники могут обналичивать криптовалюты, например, обменивая биткойны на подарочные ваучеры или предоплаченные дебетовые карты.

Основные правонарушения

Использование криптовалюты в отмывании денег связано с прибылью как онлайн, так и оффлайн преступной деятельности. На самом деле о них часто сообщается в контексте незаконного оборота наркотиков, мошенничества и киберпреступности. Доходы от киберпреступлений в первую очередь касаются средств, поступающих от онлайн-мошенничества, программ-вымогателей и торговых площадок даркнета. Наибольший объем незаконных операций связан как раз с этой преступной деятельностью.

Мошенничество является наиболее часто выявляемым преступлением, связанным с незаконного использованием криптовалют, на которое приходится более половины выявленных преступных транзакций. Преступники, участвующие в мошенничестве, либо используют профессиональные (криптографические) услуги по отмыванию денег, либо создают свои собственные схемы отмывания денег.

Пример мошеннических инвестиций в криптовалюту

Бельгийские и швейцарские правоохранительные органы ликвидировали преступную сеть, управлявшую всемирной схемой Понци с использованием пирамиды продажи криптовалюты «VITAE». Его члены по большей части являлись гражданами Бельгии, которые пользовались услугами компании, находящейся под швейцарской юрисдикцией. Эта преступная сеть использовала веб-сайт социальных вознаграждений «Vitae.co» и веб-сайт «Vitaetoken.io», чтобы обманом заставить людей инвестировать в схему Понци. Веб-сайт социальных вознаграждений похож на социальную сеть, но за активацию своей учетной записи клиенты платят ежемесячную плату (200 долларов США). Однако найм трех человек покрывает эту плату (пирамидальная система).

Считается, что около 223 тысяч человек из 177 стран стали жертвами этой схемы. Мошенничество включает в себя повышение доверия к конкретной криптовалюте. Что побуждает людей инвестировать в монету или размещать ее на определенной платформе. Затем преступная сеть либо уходит (или «выходит») с большой частью криптовалюты и конвертирует ее в другие валюты до того, как ценовой пузырь лопнет, либо искусственно завышает стоимость с помощью дезинформации, чтобы продать большую часть криптовалют и получить огромный прирост капитала. Преступная организация владела значительной частью криптовалюты. Правоохранительными органами в общей сложности было изъято 1,1 млн евро наличными, а также 1,5 млн евро в различных криптовалютах.

Преступники, занимающиеся инвестиционным мошенничеством, особенно хорошо умеют использовать криптовалюты для получения незаконных доходов. Схемы мошенничества с инвестициями в криптовалюту были выявлены в нескольких странах-членах ЕС.

Мошенники создают веб-сайты, посвященные инвестициям в криптовалюту, или рекламируют выгодные инвестиции, и тем самым побуждают инвесторов создавать учетные записи на торговых онлайн-платформах. В качестве альтернативы операторы из известных колл-центров предлагают возможности, требующие небольших первоначальных инвестиций, которые заканчиваются высокой прибылью. У жертв создается впечатление, что они могут контролировать свои инвестиции благодаря интернет-платформам. Однако весь процесс является обманом. Брокеры